CDS。

也就是(credit default swap 信用违约互换)。

简单来说，因为银行的杠杆操作的高风险，所以按照正常的规定，银行是不允许进行这样的冒险操作。

可架不住上有政策，下有对策，人们的智慧是无穷无尽的。

于是有高人便想出一个办法，拿这些杠杆投资去做“保险“。

这种保险就叫CDS。

解释起来也简单。

比如，银行A为了逃避杠杆风险就找到了B。

而B可能是另一家银行，也可能是保险公司，也可能是一家投资机构，诸如此类。

A对B说，你帮我的这些贷款做违约保险怎么样，我每年付你保险费1%，连续10年，总共10%，假如我的投资没有违约，那么这笔保险费你就白拿了，假如违约，你要为我赔偿。

因为A当时想，如果不违约，我那一百亿，按照年化10%来算，十年可是能躺赚一百亿，这里面拿出10亿用来做保险，我还能净赚90亿，如果有违约，反正有保险来赔，所以对A而言这是一笔只赚不赔的生意。

B也是一个精明的机构，没有立即答应A的邀请，而是回去做了一个统计分析，发现这种债券的违约情况不到1%。如果做100家的生意，总计可以拿到1000亿的保险金，如果其中一家违约，赔偿额最多不过100亿，即使两家违约，还能赚800亿。A，B双方都认为这笔买卖对自己有利，因此立即拍板成交，皆大欢喜。

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